Todo borrador pasa por revisión humana
La IA redacta, resume y propone, el oficial de cumplimiento decide. Ninguna sugerencia se convierte en decisión sin firma humana.
Cumplimiento PLD/AML para México
El sistema operativo de cumplimiento para sujetos obligados en México.
KYC/KYB, screening de listas, monitoreo transaccional, casos y reportería regulatoria (SITI PLD/FT) en una sola plataforma multi-tenant, con IA supervisada que nunca decide por ti.
LFPIORPI · Disposiciones de carácter general CNBV-UIF · es-MX
Desarrollado de la mano de expertos en cumplimiento PLD de instituciones financieras y actividades vulnerables.
Sobre la LFPIORPI y las disposiciones de carácter general CNBV-UIF
Plataforma
Un sistema, siete frentes de cumplimiento.
No es una alerta con esteroides: es la operación PLD completa, de la alta del cliente al acuse de la autoridad, en un solo lugar.
Bandeja de trabajo
Todo lo que requiere atención, priorizado.
KPIs vivos del tenant, alertas con SLA, casos activos, aprobaciones pendientes y auditoría reciente. El oficial de cumplimiento sabe qué revisar hoy sin abrir diez pestañas.
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◆ PlataformaUDBuen día
Muestra priorizada y acotada del tenant. Cada módulo carga sus registros al abrirse.
1,028
Operaciones monitoreadas
98%
SLA en tiempo
14
Casos en gestión
100%
Obligaciones al día
Mi bandejaTodoHoyPrioritarias✕ Usuario
⚠
Triagear: Tercero extranjero restringido con clientes originados
third_party_risk · p1
⚠
Triagear: Comportamiento pass-through
transaction_monitoring · p1
⚠
Triagear: Operación fuera de perfil esperado
transaction_monitoring · p1
⚠
Triagear: Actividad vulnerable con umbral de aviso LFPIORPI
regulatory_obligation · p1
⚠
Triagear: Operaciones con geografía de alto riesgo
transaction_monitoring · p1
Pendientes de aprobación2
Aprobación de caso
Hit en Lista de Personas Bloqueadas (LPB)
Solicitó Usuario Demo
Abrir ceremoniaAprobación de caso
Hit en Lista de Personas Bloqueadas (LPB)
Solicitó Usuario Demo
Abrir ceremoniaPulso del tenant
3,300
eventos de auditoría
100%
cadena íntegra
42
clientes revisados
100%
obligaciones al día
+ Alerta manualCargar transacciones
Cliente 360 · Terceros
El expediente completo en una sola vista.
Personas físicas, morales, fideicomisos y extranjeros con su identidad, riesgo, transaccionalidad, listas y documentos en un Cliente 360. Terceros y contrapartes con el mismo rigor.
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◆ PlataformaUDResumenIdentidadRiesgoTransaccionesDocumentos
Financiera SOFOM S.A. de C.V.
Persona moral · SOFOM E.N.R.
Puntaje de riesgo
72Alto
Desglose por componente
Actividad económica / giro+18
Geografía (cliente + beneficiarios)+15
Estructura de propiedad / UBO+12
Condición de PEP+6
Antigüedad / constitución+9
Listas y screening
LPBSin coincidencia
PEPBeneficiario PEP
OFAC / ONUSin coincidencia
Alertas · Screening · Monitoreo
Señales que llegan explicadas, no en JSON.
Screening contra LPB, PEP y sanciones (OFAC/ONU), monitoreo transaccional con reglas aprobadas a cuatro ojos y una cola unificada de alertas con su detonante en español.
Casos · Evidencia
El caso como centro evidenciario.
Cada investigación acumula alertas, documentos, solicitudes de información y decisiones en un expediente trazable, listo para sustentar un dictamen ante la autoridad.
Obligaciones · Reportes de Operaciones
De la obligación al acuse, sin salir del sistema.
Agenda regulatoria con vencimientos LFPIORPI, bandeja de operaciones por reportar y generación de Reportes de Operaciones (TXT SITI) validados campo por campo.
Enfoque Basado en Riesgos
Matrices configurables, no hojas de cálculo.
Editas la matriz institucional y la de cliente con sus pesos, indicadores y mitigantes; ves el riesgo inherente, el residual y la reducción por controles en vivo, metodología EBR (CNBV 2019) documentada en el propio editor.
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◆ PlataformaUDMatriz de clienteMatriz de entidadCatálogosReglas de riesgoReglas de monitoreo
Editar matriz · clienteClasificación de cliente, AVISA v1.0GuardarCancelar
Puntaje del cliente
8.9de 100Bajo
Nivel y decisión
Bajo
Debida diligenciaSimplificada
Composición
8 factores
Aporte de cada factor al puntaje · peso de sección × peso de factor × intensidad
Tipo de sujeto1.2
Actividad económica / giro1.8
Geografía (cliente + beneficiarios)1.6
Condición de PEP0.7
Listas y medios adversos0.8
Estructura de propiedad / UBO1.3
Antigüedad / constitución1.0
Origen de recursos / riqueza1.1
Hub de datos · Calidad
Carga, valida y extrae con calidad medible.
Importación masiva con plantillas, verificación de calidad de datos y trazabilidad de cada carga. Los datos entran limpios o no entran.
El sistema automatizado, de punta a punta
De la señal al reporte, sin salir del sistema.
Así se ve una operación inusual convertida en Reporte de Operaciones ante la autoridad, con gobierno a cuatro ojos en cada paso.
El monitoreo detecta y explica.
Un cliente rebasa su perfil transaccional esperado. Se abre una alerta con el detonante redactado en español, regla, umbral y operaciones involucradas, no un código de error.
La alerta se vuelve caso.
El analista escala la alerta a caso: evidencia, solicitudes de información al cliente y notas de investigación quedan en un solo expediente trazable.
Cierre gobernado a cuatro ojos.
El dictamen, reportable o no, pasa por aprobación de un segundo revisor. Cada decisión queda en la bitácora inviolable con quién, cuándo y por qué.
El TXT sale validado, con acuse.
El Reporte de Operaciones se genera campo por campo contra el instructivo SITI, se valida antes de enviarse y el acuse queda ligado al expediente en la agenda regulatoria.
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◆ PlataformaUDMonitoreo transaccional
Serie del cliente vs. su perfil esperado, el pico dispara la alerta.
Monto mensual (MXN)
Red flags
Pico de +380% sobre la media móvil
Concentración en contraparte de alto riesgo
Fraccionamiento bajo el umbral
Enfoque Basado en Riesgos
EBR de verdad, no una casilla que se marca una vez.
Parametrizas la matriz de cliente y la institucional con pesos, indicadores y overrides, cada uno con su justificación; la evaluación se recalcula en vivo sobre tu cartera y cualquier cambio pasa por aprobación a cuatro ojos antes de activarse.
- módulos de cumplimiento activables por tenant
17 - módulos de cumplimiento activables por tenant
- regímenes regulatorios mexicanos cubiertos
9 - regímenes regulatorios mexicanos cubiertos
- policy packs versionados para México
6 - policy packs versionados para México
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◆ PlataformaUDMatriz de clienteMatriz de entidadCatálogosReglas de riesgoReglas de monitoreo
Editar matriz · clienteClasificación de cliente, AVISA v1.0GuardarCancelar
Puntaje del cliente
8.9de 100Bajo
Nivel y decisión
Bajo
Debida diligenciaSimplificada
Composición
8 factores
Aporte de cada factor al puntaje · peso de sección × peso de factor × intensidad
Tipo de sujeto1.2
Actividad económica / giro1.8
Geografía (cliente + beneficiarios)1.6
Condición de PEP0.7
Listas y medios adversos0.8
Estructura de propiedad / UBO1.3
Antigüedad / constitución1.0
Origen de recursos / riqueza1.1
IA supervisada
IA que asiste. Nunca decide.
AVISA PLD pone la IA donde más acelera a tu equipo, redacción, contexto, criterios regulatorios citados, y deja la decisión donde la ley la exige: en tu oficial de cumplimiento. Velocidad de IA, criterio humano.
Cuatro ojos en cada aprobación sensible
Cierres de caso, dictámenes y cambios de reglas requieren un segundo revisor. El gobierno no es opcional: está en el flujo.
Registro auditable de cada sugerencia
Qué propuso la IA, quién la aceptó o corrigió y cuándo, todo queda en la bitácora. La autoridad ve el criterio, no una caja negra.
Seguridad y auditoría
Evidencia que se sostiene ante la autoridad.
Bitácora inviolable
Cada evento queda sellado en una cadena de hashes con anclas de integridad, verificable en segundos. Tu evidencia siempre está íntegra y lista para demostrarlo.
Multi-tenant con aislamiento real
Cada institución vive en su propio espacio de datos, con usuarios anclados del lado del servidor. Sin fugas entre tenants.
Gobierno a cuatro ojos
Las decisiones sensibles, cierres, overrides de riesgo, cambios de reglas, exigen un segundo aprobador con quórum y recusa.
Retención y acceso controlado
Control de acceso por rol y campo, políticas de retención documental y expediente sellado listo para inspección.
Regímenes soportados
Hecho para los sujetos obligados de México.
No es un producto genérico traducido: cada régimen trae sus obligaciones, umbrales y formatos de reporte ante CNBV, UIF o SAT.
- Bancos
- SOFOM
- SOFIPO
- IFPE
- ITF
- Casas de cambio
- Centros cambiarios
- Transmisores de dinero
- Actividades vulnerables (LFPIORPI)
Cumplimiento a la altura de la CNBV.
Bancos, SOFOM, SOFIPO, IFPE, ITF y casas de cambio operan bajo las Disposiciones de carácter general en materia de PLD/FT. AVISA PLD trae ese régimen listo, no un producto genérico que hay que adaptar.
EBR institucional y de cliente
Matriz de riesgo por producto, cliente, geografía y canal, con clasificación y debida diligencia diferenciada según la metodología de la CNBV.
Reportes a la UIF por SITI
Operaciones relevantes, inusuales, internas preocupantes y de transferencias internacionales, generadas y validadas para el SITI con acuse trazable.
Estructura de cumplimiento
Oficial de cumplimiento, comité, capacitación y auditoría con evidencia trazable y aprobaciones a cuatro ojos en cada ceremonia.
Monitoreo y listas
Screening contra LPB, PEP y sanciones (OFAC/ONU) y monitoreo transaccional con reglas aprobadas y umbrales por régimen.
Regímenes cubiertos
BancosSOFOM E.R. / E.N.R.SOFIPOIFPEITFCasas de cambioUniones de crédito
LFPIORPI sin hojas de cálculo ni prisas el día 17.
Inmobiliarias, activos virtuales, metales y joyas, vehículos, fe pública, arrendamiento y más identifican, integran expediente y presentan sus avisos al SAT. AVISA PLD lo automatiza de punta a punta.
Identificación por umbral (UMA)
Reconoce cuándo una operación rebasa el umbral de identificación o de aviso, medido en UMA, y solicita el expediente antes de continuar.
Avisos al SAT el día 17
Genera y valida el aviso mensual en el formato oficial del SPPLD, con acuse ligado a cada operación y a su expediente.
Expediente único y KYC
Identificación del cliente, beneficiario controlador y documentos, con custodia y retención conforme a la ley.
Catálogo de actividades
Las actividades vulnerables del artículo 17 parametrizadas, cada una con su umbral y periodicidad de aviso.
Actividades soportadas
InmobiliariasActivos virtualesMetales y joyasVehículosFe públicaObras de arteArrendamientoDonativosTraslado de valores
Superficies públicas
Lo que ven tus clientes también es parte del cumplimiento.
Buzón de denuncias
AVISA PLD
Nueva denunciaSeguimiento
La denuncia anónima guarda la identidad autenticada en una bóveda sellada. Solo una apertura break-glass autorizada y auditada puede revelarla.
ExternaClientes, operaciones, contrapartes o indicios vinculados con terceros.
InternaConductas de empleados, controles, autorizaciones o presiones indebidas.
Categoría
Cliente u operación sospechosa
Prioridad inicial
Según categoría
AnónimaLa identidad queda cifrada y fuera de vistas normales.
IdentificadaLa identidad queda vinculada al expediente con confidencialidad.
Narrativa de hechos
Describe qué ocurrió, quiénes participaron, fechas, montos, cuentas…
Enviar denuncia
AVISA PLD registra folio, hash canónico y auditoría de cada evento del buzón.
Buzón de denuncias
Tu canal de denuncias, con tu marca.
Un enlace white-label donde tus empleados y colaboradores denuncian de forma anónima o identificada. Cada denuncia entra al flujo de triage y puede escalar a caso, con trazabilidad completa.
AVISA · Identidad
Validación de identidad
Hola. Te guiaremos para verificar tu identidad en unos minutos.
Esto es lo que haremos
• Acepta los avisos de privacidad
• Sube tu identificación oficial
• Tómate una selfie
Ten a la mano
📄 Identificación oficial vigente (INE o pasaporte)
Comenzar
Tus datos se tratan conforme a la LFPDPPP. Conexión segura.
Verificación de identidad
KYC sin fricción para tu cliente final.
Flujos de captura configurables por tipo de cliente: el prospecto se identifica desde su teléfono, tú revisas y el expediente queda sellado. Invita, captura, revisa, sin correo con PDFs.
Para integradores
Una API pública por régimen, documentada.
Screening de listas, intake de clientes y consulta de expedientes vía API con llaves por alcance. La especificación se acota a tu régimen: tu equipo ve solo los endpoints que aplican a tu operación.
Ver documentación de la API →POST /api/v1/screening
{
"name": "Empresa 1 S.A. de C.V.",
"rfc": "XAXX010101000"
}
HTTP/1.1 200 OK
{
"matches": [
{
"list": "LPB",
"confidence": 96,
"requiresReview": true
}
]
}