每份草稿都经人工审核
AI 起草、归纳并提出建议，由合规官定夺。任何建议未经人工签署都不会成为决定。
由来自金融机构与易受侵害活动领域的反洗钱合规专家携手打造。
依据墨西哥联邦反洗钱法（LFPIORPI）与CNBV-UIF 一般规定
平台
一套系统，覆盖合规七大环节。
这不是加强版的预警工具，而是完整的反洗钱运营，从客户开户到收到监管机构的回执，全部集中于一处。
工作台
所有需要处理的事项，按优先级排列。
实时租户指标、带 SLA 的预警、进行中的案件、待审批事项与最新审计动态。合规官无需打开十个页面，就知道今天该处理什么。
🔎 前往…… · 搜索主体、预警、案件
◆ 平台UD早上好
租户经优先级排序的精简视图。各模块在打开时加载其记录。
1,028
已监控操作
98%
SLA 按时完成
14
处理中案件
100%
义务按时履行
我的工作台全部今日优先✕ Usuario
⚠
分流：与已开户客户关联的受限外籍第三方
third_party_risk · p1
⚠
分流：过渡账户（pass-through）行为
transaction_monitoring · p1
⚠
分流：超出预期画像的交易
transaction_monitoring · p1
⚠
分流：超过 LFPIORPI 报送阈值的易受侵害活动
regulatory_obligation · p1
⚠
分流：涉及高风险地区的交易
transaction_monitoring · p1
待审批2
案件审批
命中冻结人员名单（LPB）
申请人 Usuario Demo
打开复核案件审批
命中冻结人员名单（LPB）
申请人 Usuario Demo
打开复核租户概览
3,300
审计事件
100%
哈希链完整
42
已复核客户
100%
义务按时履行
+ 手动预警导入交易
客户360 · 第三方
完整档案，尽收一屏。
自然人、法人、信托与外籍主体，其身份、风险、交易情况、名单命中与文件统一呈现于「客户360」。第三方与交易对手同样严格管理。
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◆ 平台UD概览身份风险交易文件
Financiera SOFOM S.A. de C.V.
法人 · SOFOM E.N.R.
风险评分
72高
按要素分解
经济活动／业务范围+18
地域（客户＋受益人）+15
股权结构／UBO+12
PEP 身份+6
成立年限+9
名单与筛查
LPB无匹配
PEP受益人为 PEP
OFAC／联合国无匹配
预警 · 名单筛查 · 监控
预警到达时已附解释，而非一串 JSON。
对照冻结人员名单（LPB）、政治公众人物（PEP）与制裁名单（OFAC／联合国）进行筛查；交易监控规则经双人复核后生效；统一的预警队列以清晰语言说明每条触发原因。
案件 · 证据
案件即证据中枢。
每次调查都将预警、文件、信息索取与决定归集为一份可追溯的档案，可直接支撑向监管机构提交的认定意见。
义务 · 监管报告
从义务到回执，全程不出系统。
内置含 LFPIORPI 到期日的监管日历、待报送操作队列，并按字段逐项校验生成监管操作报告（SITI TXT 文件）。
风险为本方法
可配置的风险矩阵，而非电子表格。
编辑机构级与客户级风险矩阵的权重、指标与缓释措施；固有风险、剩余风险及控制带来的风险下降实时更新，风险为本方法（CNBV 2019）直接在编辑器内注明。
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◆ 平台UD客户矩阵机构矩阵目录风险规则监控规则
编辑矩阵 · 客户客户分级 ， AVISA v1.0保存取消
客户评分
8.9／100低
等级与决定
低
尽职调查简化
构成
8 项要素
各要素对评分的贡献 · 板块权重 × 要素权重 × 强度
主体类型1.2
经济活动／业务范围1.8
地域（客户＋受益人）1.6
PEP 身份0.7
名单与不利媒体0.8
股权结构／UBO1.3
成立年限1.0
资金／财富来源1.1
数据中心 · 质量
导入、校验、导出，质量可衡量。
模板化批量导入、数据质量校验，每次加载均可追溯。数据要么干净入库，要么不予录入。
端到端的自动化系统
从预警到报送，全程不出系统。
看一笔异常交易如何转化为向监管机构提交的操作报告，每一步都有双人复核治理。
监控自动侦测并给出解释。
当客户超出其预期交易画像时，系统生成一条预警，以清晰语言列明触发原因，规则、阈值及涉及的操作，而非一个错误代码。
预警升级为案件。
分析员将预警升级为案件：证据、向客户的信息索取与调查记录，统一归入一份可追溯的档案。
双人复核治理下结案。
认定意见，无论是否需报送，都须经第二名复核人审批。每个决定连同「谁、何时、为何」一并记入防篡改审计日志。
报文经校验后提交，并附回执。
操作报告按 SITI 规范逐字段生成，提交前完成校验，回执在监管日历中回链至对应档案。
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◆ 平台UD交易监控
客户交易序列与其预期画像对比，峰值触发预警。
每月金额（MXN）
风险信号
较移动平均值激增 +380%
集中于高风险交易对手
低于阈值的拆分交易
风险为本方法
真正的风险为本，不是一次勾选就完事的方框。
为客户级与机构级矩阵配置权重、指标与例外调整，每一项都附理由；评估结果在你的客户组合上实时重算，任何变更都须经双人复核审批方可生效。
- 每个租户可启用的合规模块
17 - 每个租户可启用的合规模块
- 覆盖的墨西哥监管机构类型
9 - 覆盖的墨西哥监管机构类型
- 面向墨西哥的版本化政策包
6 - 面向墨西哥的版本化政策包
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◆ 平台UD客户矩阵机构矩阵目录风险规则监控规则
编辑矩阵 · 客户客户分级 ， AVISA v1.0保存取消
客户评分
8.9／100低
等级与决定
低
尽职调查简化
构成
8 项要素
各要素对评分的贡献 · 板块权重 × 要素权重 × 强度
主体类型1.2
经济活动／业务范围1.8
地域（客户＋受益人）1.6
PEP 身份0.7
名单与不利媒体0.8
股权结构／UBO1.3
成立年限1.0
资金／财富来源1.1
受监督的 AI
AI 辅助，绝不代替你决策。
AVISA PLD 让 AI 处于最能提速的环节，起草、补充语境、援引监管依据，并将决定权保留在法律要求之处：你的合规官。AI 的速度，人的判断。
每次敏感审批均需双人复核
结案、认定与规则变更都须第二名复核人参与。治理并非可选项，它内建于流程之中。
每条建议均可审计留痕
AI 提出了什么、由谁采纳或修正、于何时，全部记入日志。监管机构看到的是判断依据，而非黑箱。
安全与审计
经得起监管核查的证据。
防篡改审计日志
每个事件都封入带完整性锚点的哈希链，几秒内即可验证。你的证据始终完整，随时可自证清白。
真正隔离的多租户
每家机构独享自身数据空间，用户身份在服务端锁定。租户之间绝无数据泄漏。
双人复核治理
敏感决定，结案、风险例外调整、规则变更，均须第二名审批人参与，并设法定人数与回避机制。
留存与访问受控
按角色与字段的访问控制、文件留存政策，以及可供检查的封存档案。
支持的机构类型
专为墨西哥的受监管机构打造。
这不是一款翻译过来的通用产品：每类机构都有各自的义务、阈值，以及向 CNBV、UIF 或 SAT 报送的格式。
- 银行
- SOFOM（多用途金融机构）
- SOFIPO（大众储蓄信贷机构）
- IFPE（电子支付机构）
- ITF（金融科技机构）
- 兑换所
- 兑换中心
- 汇款机构
- 易受洗钱侵害的活动（LFPIORPI）
达到 CNBV 标准的合规。
银行、SOFOM、SOFIPO、IFPE、ITF 与兑换所均须遵守反洗钱／反恐融资的一般规定。AVISA PLD 内置这一监管体系，开箱即用，而非需要改造的通用产品。
机构级与客户级风险为本
按产品、客户、地域与渠道构建风险矩阵，依据 CNBV 方法进行差异化分级与尽职调查。
经 SITI 向 UIF 报送
生成并校验相关、异常、内部关注及国际转账操作的报送，附可追溯回执，符合 SITI 规范。
合规组织架构
合规官、委员会、培训与审计，全程留痕，每个环节均采用双人复核审批。
监控与名单
对照 LPB、PEP 与制裁名单（OFAC／联合国）筛查，并按机构类型设定阈值进行交易监控。
覆盖的机构类型
银行SOFOM（受监管／非受监管）SOFIPOIFPEITF兑换所信用合作社
LFPIORPI 合规，无需电子表格，17 号也不慌。
房地产、虚拟资产、贵金属与珠宝、车辆、公证、租赁等行业需完成客户识别、建立档案并向 SAT 报送。AVISA PLD 端到端自动完成。
按阈值识别（UMA）
识别操作何时超过以 UMA 计量的识别或报送阈值，并在继续前要求补齐档案。
每月 17 号向 SAT 报送
按 SPPLD 官方格式生成并校验月度报送，回执与每笔操作及其档案关联。
统一档案与 KYC
客户识别、最终受益人与文件，依法进行保管与留存。
活动目录
第 17 条列明的各项易受侵害活动均已参数化，各自设定阈值与报送周期。
支持的活动
房地产虚拟资产贵金属与珠宝车辆公证艺术品租赁捐赠贵重物品运输
对外公开界面
客户看到的界面，同样属于合规的一部分。
举报渠道
AVISA PLD
新建举报进度查询
匿名举报会将经认证的身份存入封存保险库。仅经授权并留痕的破例（break-glass）操作方可揭示。
外部与第三方相关的客户、操作、交易对手或线索。
内部员工行为、控制、授权或不当施压。
类别
可疑客户或操作
初始优先级
按类别
匿名身份将被加密，并排除在常规视图之外。
实名身份将在保密前提下与档案关联。
事实陈述
描述发生了什么、涉及何人、日期、金额、账户……
提交举报
AVISA PLD 为举报渠道的每个事件记录编号、规范哈希与审计。
举报渠道
你的举报渠道，冠以你的品牌。
一个白标链接，供你的员工与合作人员匿名或实名举报。每条举报进入分流流程，可升级为案件，全程可追溯。
AVISA · 身份
身份验证
你好。我们将引导你在几分钟内完成身份核验。
我们将进行以下步骤
• 接受隐私声明
• 上传官方身份证件
• 拍摄一张自拍
请准备好
📄 有效的官方身份证件（INE 或护照）
开始
你的数据依据墨西哥 LFPDPPP 处理。连接安全。
身份验证
为终端客户提供无摩擦的 KYC。
按客户类型可配置的采集流程：潜在客户用手机完成身份核验，你来审核，档案随即封存。发起、采集、审核，无需再用邮件传 PDF。
POST /api/v1/screening
{
"name": "Empresa 1 S.A. de C.V.",
"rfc": "XAXX010101000"
}
HTTP/1.1 200 OK
{
"matches": [
{
"list": "LPB",
"confidence": 96,
"requiresReview": true
}
]
}